全國(guó)熱線：400-963-0708 
網(wǎng)站地圖
杜老師
熟悉CFA培訓(xùn)課程優(yōu)勢(shì)、費(fèi)用；根據(jù)學(xué)生需求合理規(guī)劃課程，建議試聽。歡迎在線咨詢
cfa考試道德手冊(cè)是什么？CFA道德在CFA考試中占得比重很大，有“一票否決’作用，因此學(xué)好CFA道德對(duì)于考生來說很重要，那么CFA道德該怎么學(xué)習(xí)呢？
CFA三個(gè)級(jí)別考試中有一個(gè)共同難點(diǎn)，那就是CFA道德科目?jī)?nèi)容，CFA職業(yè)倫理道德科目的掌握程度也是CFA協(xié)會(huì)比較在乎的，畢竟CFA報(bào)名條件中有要求CFA考生需要遵守職業(yè)道德規(guī)范；但是針對(duì)CFA道德科目有專門的cfa道德手冊(cè)可使用，剛接觸CFA考試的同學(xué)會(huì)有所迷茫，CFA道德手冊(cè)是什么？
CFA道德手冊(cè)英文名稱為CFA handbook是CFA職業(yè)倫理道德科目的一個(gè)講解資料，用來幫助cfa考生學(xué)習(xí)cfa職業(yè)倫理道德科目的內(nèi)容。
三個(gè)級(jí)別考試職業(yè)與倫理道德科目的權(quán)重占比比較高，很多CFA考生對(duì)于道德科目也是比較擔(dān)心，在以往的棄考生中調(diào)查表明大概20%左右棄考都是因?yàn)榈赖驴颇俊?br />
所以CFA考生在備考過程中一定要多學(xué)習(xí)CFA道德部分內(nèi)容，結(jié)合CFA道德手冊(cè)；CFA道德手冊(cè)從2015年開始規(guī)定使用第11版。
第11版CFA道德手冊(cè)在內(nèi)容和結(jié)構(gòu)上都發(fā)生了重大改變。在內(nèi)容上新增了一些知識(shí)點(diǎn)，新增并刪減了一些案例。同時(shí)對(duì)原有一些條款的結(jié)構(gòu)作了修正。其中IV（C） Responsibility of supervisor這一條款變動(dòng)較大。
總體來說新增加的部分主要強(qiáng)調(diào)隨著科技進(jìn)步，關(guān)于“社會(huì)媒體”的應(yīng)用這一方面。針對(duì)新增的知識(shí)點(diǎn)，所對(duì)應(yīng)的例題也增加了不少，相信在考試上會(huì)側(cè)重于這些新內(nèi)容。同時(shí)也對(duì)某一些知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行了補(bǔ)充，使其更加嚴(yán)密。
關(guān)于職業(yè)與倫理道德的主要內(nèi)容，其實(shí)就是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則，而每級(jí)別中的道德考試也只不過是在七大準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上增加了些新內(nèi)容。
一級(jí)時(shí)是增加了GIPS（全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)），二級(jí)是加入了ROS，三級(jí)是加入了AMC，但無論是添加了什么新內(nèi)容，考試重點(diǎn)依舊是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則，所以在備考時(shí)，一定要分清主次，找準(zhǔn)考試側(cè)重點(diǎn)。
CFA道德該怎么學(xué)習(xí)
在CFA考試中，職業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)一向是考核的重中之重。而且每一級(jí)都要考，著實(shí)要命，無論多么強(qiáng)調(diào)它的重要性都不為過，且在CFA一級(jí)的考試中，有“一票否決’作用的“謠言”。
1.基本的概念 Code
2.Professionalism：專業(yè)人士能擔(dān)負(fù)起很強(qiáng)的受托責(zé)任的。如果你沒有職業(yè)道德，那么外行人無法評(píng)判他做的好不好。(醫(yī)生受命，金融人士受錢。)
3.Code of ethics：等于說我們?yōu)槭裁匆邢嚓P(guān)的要求，為了更好的為客戶服務(wù)而有這些細(xì)則。實(shí)際就是一系列的moral principals，指導(dǎo)你的行為。
4.你應(yīng)該是以一個(gè)高風(fēng)亮節(jié)的形象出現(xiàn)，Code of ethics 是對(duì)你的最低要求。
5.既要有道德規(guī)范，也要有制度的制衡?；鸸镜暮笈_(tái)部門就是監(jiān)督基金經(jīng)理的持倉(cāng)情況。托管銀行也是做類似的監(jiān)管工作。
6.Challenges to ethical conduct：(很難推廣)第一因?yàn)楹芏嗳苏J(rèn)為自己的道德水平已經(jīng)很高了(overconfidence);第二金融從業(yè)人員經(jīng)常忽略了situational influence(環(huán)境的一些影響因素)：很多人認(rèn)為一個(gè)人做了不道德行為是這個(gè)人的人品差;(eg.:明朝的海瑞。如果你不創(chuàng)造一個(gè)好的環(huán)境，時(shí)間久了一定是會(huì)出現(xiàn)貪官的。)一個(gè)人會(huì)不會(huì)做出不道德的行為，環(huán)境的因素是最重要的，甚至比個(gè)人的人品更重要。
CFA
(One situational influence is social pressure from others：對(duì)雇主的忠誠(chéng);很多從業(yè)人員會(huì)把短期利益放在第一位，會(huì)跟著雇主做不道德的行為;Second is 名利的誘惑：比如說操縱市場(chǎng)，會(huì)傾向做不道德的行為。)所以公司應(yīng)該創(chuàng)造好的環(huán)境來做一個(gè)嚴(yán)格的compliance procedure來讓他的員工來遵守。
7.Ethical Conduct的重要性是體現(xiàn)在哪的。如果不遵守Ethics會(huì)帶來哪些后果。因?yàn)槎际菍I(yè)人士，所以對(duì)客戶的受托責(zé)任是很重要的。如果不遵守，不僅損害客戶的財(cái)產(chǎn)，整個(gè)行業(yè)的聲譽(yù)也會(huì)比較低。 會(huì)讓有錢人擔(dān)心自己的風(fēng)險(xiǎn)，增加融資成本?？赡軙?huì)影響整個(gè)社會(huì)資源的分配。
8.Ethics和法律法規(guī)的關(guān)系：原版書上類似韋恩圖。Ethics 和法律法規(guī)不能完全等同起來。一般來看，Ethics 是比法律法規(guī)更嚴(yán)格。同時(shí)法律法規(guī)的1929年大蕭條之后(導(dǎo)火索股票大崩盤)，美國(guó)的證券法是由blue sky law監(jiān)管的，但它實(shí)際是州級(jí)別法律制定的，但很多人都鉆漏洞導(dǎo)致股票崩盤。SEC是1934年之后出現(xiàn)的。1933年的銀行法是主張分業(yè)經(jīng)營(yíng)：投資銀行和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分離經(jīng)營(yíng)，為了降低風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生。這是一個(gè)不管循環(huán)的過程。
9.應(yīng)該把Ethics放在decision-making的框架之中，這樣可以考慮到更多的選擇，這樣哪個(gè)決策對(duì)于ethics是最好的，就選擇哪個(gè)，有利于改善職業(yè)道德的規(guī)范。簡(jiǎn)歷公司的職業(yè)道德文化，降低一些比較低的ethics行為。
10.identify 這些影響因素，考慮哪些行為是可以采取的，然后實(shí)施。最后一個(gè)feedback。
三個(gè)級(jí)別考試職業(yè)與倫理道德科目的權(quán)重占比比較高，很多CFA考生對(duì)于道德科目也是比較擔(dān)心，在以往的棄考生中調(diào)查表明大概20%左右棄考都是因?yàn)榈赖驴颇俊?br />
所以CFA考生在備考過程中一定要多學(xué)習(xí)CFA道德部分內(nèi)容，結(jié)合CFA道德手冊(cè); Notes的道德部分可以不看，直接看CFA道德手冊(cè)，盡量多看。CFA職業(yè)倫理道德科目有一定的重要性，建議CFA考生提早學(xué)習(xí)此部分內(nèi)容。
CFA三個(gè)級(jí)別考試中有一個(gè)共同難點(diǎn)，那就是CFA道德科目?jī)?nèi)容，CFA職業(yè)倫理道德科目的掌握程度也是CFA協(xié)會(huì)比較在乎的，畢竟CFA報(bào)名條件中有要求CFA考生需要遵守職業(yè)道德規(guī)范；但是針對(duì)CFA道德科目有專門的cfa道德手冊(cè)可使用，剛接觸CFA考試的同學(xué)會(huì)有所迷茫，CFA道德手冊(cè)是什么？
CFA道德手冊(cè)英文名稱為CFA handbook是CFA職業(yè)倫理道德科目的一個(gè)講解資料，用來幫助cfa考生學(xué)習(xí)cfa職業(yè)倫理道德科目的內(nèi)容。
三個(gè)級(jí)別考試職業(yè)與倫理道德科目的權(quán)重占比比較高，很多CFA考生對(duì)于道德科目也是比較擔(dān)心，在以往的棄考生中調(diào)查表明大概20%左右棄考都是因?yàn)榈赖驴颇俊?br />
所以CFA考生在備考過程中一定要多學(xué)習(xí)CFA道德部分內(nèi)容，結(jié)合CFA道德手冊(cè)；CFA道德手冊(cè)從2015年開始規(guī)定使用第11版。
第11版CFA道德手冊(cè)在內(nèi)容和結(jié)構(gòu)上都發(fā)生了重大改變。在內(nèi)容上新增了一些知識(shí)點(diǎn)，新增并刪減了一些案例。同時(shí)對(duì)原有一些條款的結(jié)構(gòu)作了修正。其中IV（C） Responsibility of supervisor這一條款變動(dòng)較大。
總體來說新增加的部分主要強(qiáng)調(diào)隨著科技進(jìn)步，關(guān)于“社會(huì)媒體”的應(yīng)用這一方面。針對(duì)新增的知識(shí)點(diǎn)，所對(duì)應(yīng)的例題也增加了不少，相信在考試上會(huì)側(cè)重于這些新內(nèi)容。同時(shí)也對(duì)某一些知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行了補(bǔ)充，使其更加嚴(yán)密。
關(guān)于職業(yè)與倫理道德的主要內(nèi)容，其實(shí)就是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則，而每級(jí)別中的道德考試也只不過是在七大準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上增加了些新內(nèi)容。
一級(jí)時(shí)是增加了GIPS（全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)），二級(jí)是加入了ROS，三級(jí)是加入了AMC，但無論是添加了什么新內(nèi)容，考試重點(diǎn)依舊是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則，所以在備考時(shí)，一定要分清主次，找準(zhǔn)考試側(cè)重點(diǎn)。
CFA道德該怎么學(xué)習(xí)
在CFA考試中，職業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)一向是考核的重中之重。而且每一級(jí)都要考，著實(shí)要命，無論多么強(qiáng)調(diào)它的重要性都不為過，且在CFA一級(jí)的考試中，有“一票否決’作用的“謠言”。
1.基本的概念 Code
2.Professionalism：專業(yè)人士能擔(dān)負(fù)起很強(qiáng)的受托責(zé)任的。如果你沒有職業(yè)道德，那么外行人無法評(píng)判他做的好不好。(醫(yī)生受命，金融人士受錢。)
3.Code of ethics：等于說我們?yōu)槭裁匆邢嚓P(guān)的要求，為了更好的為客戶服務(wù)而有這些細(xì)則。實(shí)際就是一系列的moral principals，指導(dǎo)你的行為。
4.你應(yīng)該是以一個(gè)高風(fēng)亮節(jié)的形象出現(xiàn)，Code of ethics 是對(duì)你的最低要求。
5.既要有道德規(guī)范，也要有制度的制衡?；鸸镜暮笈_(tái)部門就是監(jiān)督基金經(jīng)理的持倉(cāng)情況。托管銀行也是做類似的監(jiān)管工作。
6.Challenges to ethical conduct：(很難推廣)第一因?yàn)楹芏嗳苏J(rèn)為自己的道德水平已經(jīng)很高了(overconfidence);第二金融從業(yè)人員經(jīng)常忽略了situational influence(環(huán)境的一些影響因素)：很多人認(rèn)為一個(gè)人做了不道德行為是這個(gè)人的人品差;(eg.:明朝的海瑞。如果你不創(chuàng)造一個(gè)好的環(huán)境，時(shí)間久了一定是會(huì)出現(xiàn)貪官的。)一個(gè)人會(huì)不會(huì)做出不道德的行為，環(huán)境的因素是最重要的，甚至比個(gè)人的人品更重要。
CFA
(One situational influence is social pressure from others：對(duì)雇主的忠誠(chéng);很多從業(yè)人員會(huì)把短期利益放在第一位，會(huì)跟著雇主做不道德的行為;Second is 名利的誘惑：比如說操縱市場(chǎng)，會(huì)傾向做不道德的行為。)所以公司應(yīng)該創(chuàng)造好的環(huán)境來做一個(gè)嚴(yán)格的compliance procedure來讓他的員工來遵守。
7.Ethical Conduct的重要性是體現(xiàn)在哪的。如果不遵守Ethics會(huì)帶來哪些后果。因?yàn)槎际菍I(yè)人士，所以對(duì)客戶的受托責(zé)任是很重要的。如果不遵守，不僅損害客戶的財(cái)產(chǎn)，整個(gè)行業(yè)的聲譽(yù)也會(huì)比較低。 會(huì)讓有錢人擔(dān)心自己的風(fēng)險(xiǎn)，增加融資成本?？赡軙?huì)影響整個(gè)社會(huì)資源的分配。
8.Ethics和法律法規(guī)的關(guān)系：原版書上類似韋恩圖。Ethics 和法律法規(guī)不能完全等同起來。一般來看，Ethics 是比法律法規(guī)更嚴(yán)格。同時(shí)法律法規(guī)的1929年大蕭條之后(導(dǎo)火索股票大崩盤)，美國(guó)的證券法是由blue sky law監(jiān)管的，但它實(shí)際是州級(jí)別法律制定的，但很多人都鉆漏洞導(dǎo)致股票崩盤。SEC是1934年之后出現(xiàn)的。1933年的銀行法是主張分業(yè)經(jīng)營(yíng)：投資銀行和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分離經(jīng)營(yíng)，為了降低風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生。這是一個(gè)不管循環(huán)的過程。
9.應(yīng)該把Ethics放在decision-making的框架之中，這樣可以考慮到更多的選擇，這樣哪個(gè)決策對(duì)于ethics是最好的，就選擇哪個(gè)，有利于改善職業(yè)道德的規(guī)范。簡(jiǎn)歷公司的職業(yè)道德文化，降低一些比較低的ethics行為。
10.identify 這些影響因素，考慮哪些行為是可以采取的，然后實(shí)施。最后一個(gè)feedback。
三個(gè)級(jí)別考試職業(yè)與倫理道德科目的權(quán)重占比比較高，很多CFA考生對(duì)于道德科目也是比較擔(dān)心，在以往的棄考生中調(diào)查表明大概20%左右棄考都是因?yàn)榈赖驴颇俊?br />
所以CFA考生在備考過程中一定要多學(xué)習(xí)CFA道德部分內(nèi)容，結(jié)合CFA道德手冊(cè); Notes的道德部分可以不看，直接看CFA道德手冊(cè)，盡量多看。CFA職業(yè)倫理道德科目有一定的重要性，建議CFA考生提早學(xué)習(xí)此部分內(nèi)容。
