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魯老師
從事CFA培訓(xùn)教育六年，熟悉CFA課程體系，規(guī)劃考試方案，提供CFA備考建議。
洗錢是指利用銀行體系或其他金融設(shè)施，把從非法所得到的骯臟收益轉(zhuǎn)換成合法金融資產(chǎn)的過程。
洗錢一般可以分為三個(gè)步驟：
第一步是存放，即設(shè)法把非法現(xiàn)金收益存放在銀行里；
第二步是掩蓋，即通過多層次的、復(fù)雜的金融交易，試圖把資金來源的非法性掩蓋起來；
第三步是合并，把'洗干凈'的錢合并在一起，從而可以堂而皇之的加以使用。
洗錢是目前國際銀行界所遇到的最嚴(yán)重的問題之一。我國新的刑法把洗錢和內(nèi)部交易等行為納入了刑事犯罪的范疇。
洗錢一般可以分為三個(gè)步驟：
第一步是存放，即設(shè)法把非法現(xiàn)金收益存放在銀行里；
第二步是掩蓋，即通過多層次的、復(fù)雜的金融交易，試圖把資金來源的非法性掩蓋起來；
第三步是合并，把'洗干凈'的錢合并在一起，從而可以堂而皇之的加以使用。
洗錢是目前國際銀行界所遇到的最嚴(yán)重的問題之一。我國新的刑法把洗錢和內(nèi)部交易等行為納入了刑事犯罪的范疇。
