很多金融專業(yè)的學(xué)生常常聽到注冊金融分析師和特許金融分析師整兩個名詞,那么他們分別是什么?之間有什么區(qū)別呢?
“注冊金融分析師”(Chartered Financial Analyst)也稱為“特許金融分析師”。雖然叫法有些區(qū)別,但其實是一個東西。也就是我們常說的CFA考試,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號,由美國“特許金融分析師學(xué)院”(ICFA考試)發(fā)起成立。
每年在全球范圍內(nèi)舉行資格考試。CFA協(xié)會主辦的CFA課程和考試被認為全球投資專業(yè)里最為嚴格的考試,在投資知識、專業(yè)標準及道德操守方面制定了全球準則。CFA考試特許狀持有人可以向其客戶、雇主和同事表明他已經(jīng)修讀了一套嚴謹?shù)膶I(yè)課程,知識涵蓋了廣泛的投資領(lǐng)域,并且承諾遵守最高的職業(yè)道德準則。
CFA協(xié)會是一家全球性投資專業(yè)人士會員組織,負責(zé)在世界各地主辦CFA考試 (Chartered Financial Analyst,譯名為「特許金融分析師」)考試課程,并為投資業(yè)發(fā)表研究成果、開展職業(yè)發(fā)展項目和制定自愿的、以道德為基礎(chǔ)的專業(yè)和投資表現(xiàn)報告標準。CFA協(xié)會在134個國家和地區(qū)擁有近100,000名會員 (其中包括遍布于全球88,000多名CFA考試特許資格認證持有人),并在57個國家及地區(qū)擁有136個會員協(xié)會。目前,香港和中國內(nèi)地分別共有3800多名和近1700名CFA考試特許資格認證持有人。
2009年,中國內(nèi)地共新增230多名CFA考試特許資格認證持有人。其宣言就是:“通過教育、誠信和專業(yè)水平方面所設(shè)定的最高標準,引領(lǐng)全球各地的投資專業(yè)。建立和保持高水準的職業(yè)素養(yǎng)和誠實信用,推進全球投資界的利益”,其核心價值觀為:誠信、專業(yè)、服務(wù)、合作。 世界金融市場的成長對合格投資專業(yè)人員產(chǎn)生了前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時候更需要一個統(tǒng)一的標準來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業(yè)化程度,從而信賴他們管理資產(chǎn)?!白越鹑诜治鰩煛本褪沁@樣一個標準。CFA協(xié)會于1962年設(shè)立的CFA課程,專為投資專家、證券分析師、基金管理人和投資顧問而設(shè),自學(xué)考試課程達到研究生水平。其考試重點是國際最前沿的金融理論和技術(shù),范圍包括投資分析、投資組合管理、財務(wù)報表分析、企業(yè)財務(wù)、經(jīng)濟學(xué)、投資表現(xiàn)評估及專業(yè)道德操守。CFA考試資格證書被授予廣泛的各個投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員,包括基金經(jīng)理、證券分析師、財務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。