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  預(yù)期損失（Expected Loss，EL）是指商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)過(guò)程中能夠預(yù)期到的損失額,是反映信用風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)指標(biāo),銀行通常會(huì)為緩沖這部分損失而設(shè)置貸款損失準(zhǔn)備金。

  顯然,違約概率既定的情況下,既定違約損失率LGD(Loss given default表示既定違約損失率,反映一旦債務(wù)人違約將給債權(quán)人造成損失的嚴(yán)重程度,是違約后損失的金額與違約前總的風(fēng)險(xiǎn)頭寸暴露之比)越高,信用風(fēng)險(xiǎn)越大,因此預(yù)期損失就愈大。